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第五章国际诈骗 老外也耍江湖术（第1页）

第五章国际诈骗：老外也耍江湖术

“全球经济一体化”给中国企业带来了更多的机遇与挑战，越来越多的中国企业乃至个人成为各种跨国公司的合作伙伴，在他们进行技术等交流的同时，也给我们带来了诸多风险，不知不觉中，形形色色的国际诈骗也走近了我们。

1。国际大订单诈骗

国际订单诈骗有以下几个基本特征：

1。订单出现的很突然，主动找上门，以外贸订単急寻生产厂商为由，发送大额询价单，要求生产厂商报价。通常订单数额很大，有种天上掉馅饼的感觉。

2。以"XX物资中心"、"XX代表处气“XX进出口公司”等外贸公司名头为主。

3。对生产厂商的产品质量及工厂规模等等不关心，而且从不要求到厂家进行考察。

4。答应签单迅速，一定要求生产厂商到对方公司签定合同。并说明签定合同之后会付30%定金，以此**生产厂商。大部分的骗局会顺利签单，但是订单中通常有这样一条：生效日期为定金打入公司账户时起效。实际上，你永远不会收到骗子的定金，合同因此也永远不会生效！骗子在以此逃避可能存在的法律风险。有些骗子会在此时提示生产厂商顺带一些地方特产等作为礼品，诈取各种昂贵的礼物。

5。生产厂商的人员至当地后，骗子会热情安排住宿及娱乐侖当然，一切费用需自理。并说明公司负责人并不是他本人，而是另外的某某老总云云，若要顺利签定合同，需要请某某老总吃饭并赠送礼物等，以此诈骗钱物。有些骗子和宾馆及娱乐场所早有勾结，利用此机会从受害人身上榨取钱财和礼品。

6。有些骗子会要求生产厂商将产品拿到某某检测机构，以鉴定产品质量。并和该机构勾结，最终以产品质量不合格，要求重复检测，拒签订单，以诈取多次检测的费用。

几年前，南通某纺织用品公司出口美国的**用品，连续发生四起

退运事件，企业除了承担7万多美元的国际往返运输费用外，还需要交纳37%的进口关税及增值税，直接经济损失达1。0万元人民币左右。当地还有五家企业遭遇类似情况且国外客户为同一家公司。这些企业因考虑所发运货物的运费高，且相信该集团的实力，担心如果不答应对方要求，不仅此批货物受损，而且影响今后的合作，便怀着侥幸心理同意对方要求放行货物，结果是货款无法收回。

据受害企业反映，双方是通过广交会认识的，该诈骗集团声称自己是在美国开办的大规模的纺织品经营公司，是美国沃尔玛超市的长期供应商。在详细洽谈中，该集团将谈判地点选择在五星级酒店，一次性定货数额超过百万美元，合同约定支付方式为TT付款，即收到卖方传真提货单后即电汇付款，并当场预先支付定金2万美元。当受害人按合同约定把货物发到美国后，该集团以资金周转困难为由，提出先提货后付款，国内的一些企业考虑发运货物运费高，且相信该集团的实力，考虑到今后合作，便怀着侥幸心理同意对方要求发放货物，结果货款无法收回，使对方诈骗行为得逞。

对国际贸易中出现的这类情况，我们自己要好好反思，避免急功近利、急于求成的心理，否则会导致选择客户不慎，以致上当受骗。

2。国际融资骗局

国际上，许多诈骗活动都打着“投资公司"的幌子，以特别优惠的条件招揽投资者，在全球各地招摇撞骗，骗取钱财。其最典型的作案手法有：

1。谎称自己是一家颇有实力的公司，愿意做对方在某国的代理，为此要求提供一批样品并支付有关费用。为了骗取对方的信任，作案者往往先向对方订一小批货，并随订单附去真实的银行汇票，过一段时间后，作案者又谎称他获得了一个非常紧急的政府合同，要求'对方迅速发货，并随信附去汇票，等货发完之后，受害者才发现汇票是假的，而货物已无法追回、收货方根本就不存在。

2。谎称有一笔数额巨大（往往数以百万甚至上亿美元）的非法收入需要转移到国外，要求对方提供一个银行账户以转移资金，事成之后双方分成，但要求对方预先提供一笔资金，以疏通银行等。

3。谎称能以低于国际市场的价格搞到紧缺物资，或帮助对方拿到标的巨大的合同，但要求对方提供一定数量的资金用于前期疏通关系等等。

4。谎称自己继承了一笔巨额财产，愿意将其捐献给慈善组织、大学等机构，但要求对方先帮助支付遗产税等费用。

在生意场上打拼了大半辈子的李女士，创建了一家模具钢铸造厂，年产1200吨模具钢，年销售收入近900万元，生意十分红火。然而，由于属于“小冶炼"行列，近年来，她的企业却走到了十字路口。如不及窗时进行升级改造，并解决环保问题，企业将面临被淘汰的结局。李女士〔决定主动求变。

李女士获知一个大型工业园区对外招商，她当机立断，以分期付款

言防的方式一举买进30亩土地，准备新建一个新型的模具钢生产基地，并将宣骗现有的工厂关闭。

瘟

一年后，一个新型的工厂眼看就要建成。但是，在土地投资用去企

业过半的资金后，不愁客户、不愁生产能力、不愁技术力量的李女士却遭遇了严重的资金瓶颈。资金缺口在800万元左右。李女士随后展开了漫长的融资之旅。由于尚未取得土地证且厂房、设备未到位，无法提供抵押，银行贷款的路被封死，于是李女士又找身边认识的人进行民间借贷，但要么无功而返，要么杯水车薪。

“如果不及时找到资金，购买生产设备、基地建设都将面临停顿，多年打拼下来的事业可能遭遇灭顶之灾了对此，李女士焦虑不已。正在这时，一个朋友打来电话说，一家外国投资机构可为其提供100。万元资金，利率参照银行人民币贷款利率，也可用参股的形式。突如其来的喜讯，顿时让李女士看到了一线生机。

欣喜不已的李女士立刻在朋友的牵线下，与该名为“美国XX投资控股集团公司北京代表处"的投资机构进行了接洽。按对方要求，李女士随后请法律、会计人士专门制定了投资可行性报告、市场分析等一系列调查报告，并一一传真到北京。其间，对于对方的来历和背景，李女士仅能通过朋友的介绍和该投资机构的网页宣传才能获知一二。

格外强调自己“洋”身份的该家投资机构拟投资的行业包罗万象，拟投资金额也高得令人咋舌。但其融资门槛却低得出奇——有需要用资金的公司或项目来者不拒。但这些蛛丝马迹并没有令心急的李女士感到异常。在相关资料寄出去仅1周左右，该家投资机构给李女士打来电话:“你的项目符合我们的投资方向，请速来北京面谈。"

随即，李女士与公司三名高管人员驱车北上，风尘仆仆地一路赶到北京。走进该公司的一栋高档写字楼的办公室后，李女士最后的疑虑也随之打消。

两天的“面试”后，该家投资机构爽快地表示，1000万元不是问题，但办理贷款需要一定的时间进行考察和评估，中间可能涉及项目核实、信誉保证金、市场调查的律师费、项目评估费等费用。只要能贷到1000万元，区区一点费用何足挂齿？对此，李女士满口答应。

但随后投资方的一系列要求却引起了她的注意。在投资方的要求下，李女士的两名负责人再次赶到北京“面谈”，内容是：投资方包括经理在内的4名工作人员将赴工厂实地考察，期间，李女士必须承担所有费用，并提前汇到对方账上。同时提出具体要求：火车必须是软卧，宾馆必须有档次，考察期间要同时去几个著名风景区游玩等等。

投资合同八字还没有一撇，投资方凭什么提出如此多苛刻的要求？随后，带着一系列疑问，李女士给其一位担任某企业党委书记的老同事打去了电话。为融资问题奔波了近半年的李女士向她咨询’“海外投资公司可信么?”

李女士的公司是资源型传统行业，环保问题是将来发展的最大硬伤。同时，其投资的生产基地目前还处于刚起步阶段。而且规模偏小，缺乏对1000万元这么大额债务的抵押保障，外国投资者凭什么贷款？

银行界人士指出，“真正有钱的投资人，你如实把材料给了他，如果他认为是好项目，你邀请他，他会很积极地派人了解，根本不会提出什么考察费。”对此，什么项目核实费、市场调查的律师费、项目评估费，这些费用本来就是投资商的运作成本，有专门的预算。项目方只要确保材料的真实性，凭什么要为投资方出钱呢？要有费用的话，就是正式投资合同签署后进行公证的费用，那也是投受双方各承担一半。恍然大悟后的李女士侥幸地说，为贷到这笔高达1000万元的“救命钱"，付出10万元的各种费用竟在计划之中。

像李女士一样，遭遇类似融资骗局的企业负责人并非一人。由于企业融资心切，各种打着美国、加拿大、德国等旗号的“海外投资机构”驻北京、上海代表处通过网络、电话、信函等方式，频频接近一些正在发展中的企业。而为了招揽更多的“生意"，这些假投资机构建立了一个遍布全国的诈骗网。

1。慎重选择融资机构，可以从过往的行业资讯中了解海外机构的各方面情况。尤其对国外的机构打着国内的旗号，并说对国内有多少多少投资的机构，一定要全面调查。越是这类机构，猫腻越多。海外融资机构的资讯，可以直接找中国进出口保险公司查询，因为保险公司有全球企业数据库，也可以到国内银行如中国银行、中国进出口银行等进行机

构征信调查。